資金調達サポート（金融機関融資）
会社の成長を支える“実務に強い”資金調達支援
事業の成長には、適切なタイミングでの資金調達が不可欠です。
しかし、金融機関からの融資は「準備の質」で結果が大きく変わります。
弊所では、単なる書類作成ではなく、
“融資が通るための実務”にフォーカスした資金調達サポートを提供しています。
1. 会社が資金調達をするタイミング
資金調達は「資金が足りなくなってから」では遅く、
“先回りの準備・判断”が極めて重要です。
主なタイミングは以下のとおりです。
創業時（スタートアップ）
・設備投資、運転資金の確保
・自己資金＋融資の組み合わせが基本
・創業計画の精度が融資可否を左右
事業拡大・成長局面
・新規出店・人員増加・設備投資
・売上増加に伴う運転資金の増加
資金繰り改善・安定化
・売掛金増加や支払いサイトのズレ
・一時的な資金不足への対応
借換・財務改善
・既存借入の条件見直し
・返済負担の軽減
ポイント
金融機関は“先を見据えて動いている会社”を評価します。
👉 資金調達のタイミングについて相談したい方はこちら
2. 会社が資金調達で抱える主な悩み
多くの経営者・経理担当者が、次のような悩みを抱えています。
・どの金融機関に相談すべきかわからない
・いくら借りられるのか判断できない
・事業計画書の作り方がわからない
・決算書のどこを見られるのか不安
・過去の赤字や借入が影響するのか不安
・金融機関との交渉に自信がない
特に多いのが
「数字は出ているが、金融機関にどのように説明するのかわからない」状態です。
3. 税理士に資金調達サポートを依頼するメリット
税理士が関与することで、融資の成功確率は大きく変わります。
数字の整合性を担保できる
決算書・試算表・資金繰りの整合性を確保できる。
→ 金融機関の信頼性が向上する。
金融機関目線での資料作成
単なる資料ではなく
“評価される資料”に仕上げる事ができる。
経営状況の言語化
数字をもとに
「なぜ資金調達が必要か」
「どのように返済するのか」
を明確化できる。
金融機関対応のサポート
面談対策・想定質問の整理
→ 不安を解消できる。
4. 税理士ならではの資金調達サポート内容
弊所では、以下のような支援を行っています。
融資戦略の設計
・調達金額の妥当性
・返済可能性の検証
・金融機関の選定
事業計画書の作成支援
・売上計画の根拠整理
・利益・資金繰りの整合性確保
・ストーリー設計
決算書の改善アドバイス
・金融機関が重視するポイントの調整
・見られる数値の最適化
資金繰り表の作成
・将来の資金不足の可視化
・返済計画との整合
金融機関との面談対策
・想定質問の整理
・説明内容のブラッシュアップ
👉 特徴
単なる書類作成ではなく、
「融資が通る状態をつくる」ことに重点を置いています。
5. 資金調達に強い税理士を選ぶポイント
資金調達は税理士によって大きく差が出る分野です。
選定の際は、次の点が重要です。
実務経験があるか
・融資支援の実績
・金融機関対応の経験
数字だけでなくストーリーを作れるか
・計画の“説得力”を構築できるか
経営視点があるか
・単なる申告業務ではなく経営判断に踏み込めるか
継続的な支援が可能か
・融資後のフォロー
・資金繰りの改善提案
👉 ポイント
「書類を作る税理士」ではなく
“経営に踏み込む税理士”かどうかが重要です。
弊所は、資金調達に関するサポート実績がありますので、詳細を確認したい場合は、
こちらからお問合せをお願いします。
6.資金調達サポートの報酬
成功報酬：調達額の2〜5％
※1）顧問契約を締結されていない場合でのスポットでのご依頼の場合には、着手金(5万円〜20万円
)が発生いたします。
※2）顧問契約を締結されている場合は、成功報酬は無料(ゼロ円)から調達額の4.5％の範囲の金額となります。
Q&A
Q1. 赤字でも融資は受けられますか？
可能です。
ただし、赤字の理由と今後の改善見込みを説明できることが重要です。
Q2. 創業時はどのくらい借りられますか？
自己資金・事業内容・計画の精度により異なります。
Q3. 決算書が良くない場合でも大丈夫ですか？
改善の余地があれば対応可能です。
金融機関は“過去”だけでなく“今後”も評価します。
Q4. どの金融機関に相談すべきですか？
会社の状況により異なります。
信用金庫・地方銀行・政府系金融機関など、
最適な選定が重要です。
Q5. 相談はどの段階ですればよいですか？
できるだけ早い段階をおすすめします。
「すぐには必要ないが、今後どのくらい必要なのか知りたい段階」での相談をおすすめしています。